根據大量資料顯示，近年來，金融詐騙呈不斷上升的趨勢，給社會、經濟的健康發展帶來諸多侵害和負面影響。隨著金融業務的提升，金融詐騙的表現形式也呈多元化、智能化的新態勢。
假幣詐騙范圍大金融詐騙讓人們感受最多、最直接的莫過于假幣詐騙了，它幾乎輻射到每一個家庭、每一戶居民、每一位有行為能力的自然人，涉及面之廣、危害之大已成為社會的公害。在珠海，公共汽車實行無人售票后，每天收到的假人民幣就近700元，實行無人售票的5年中，就收到假幣150萬元，給公共汽車行業的經營效益帶來重大損失。一些出租汽車司機利用晚間營運的便利，利用大找小、整回零等手法把假幣推銷給消費者。有的農村人見了大面額的人民幣甚至都不敢收，很怕上當受騙。制造假幣的不法之徒，正是抓住人們的這一心態，假幣也由大變小，10元、5元的也有。根據一家零售行業收到的假幣統計，10元面值的假幣占到54％，5元的占到32％，還有2元面值的“冥鈔。前不久，還發現1元面值的假硬幣100多萬元。假幣的來源是多方面的，有的來自于國外或臺港澳，通過走私販運到內地；有的是國內的地下工廠非法制造的，以其面值的20％銷售到販賣者的手里，再以各種欺騙手段混入人民幣的流通領域，給人民幣的信譽帶來嚴重傷害，損害了人民群眾正當權益和生活，破壞了正常的金融秩序，引發了眾多的假幣案件和糾紛。
票據詐騙危害大票據詐騙是金融詐騙的主要形式之一，而“銀行承兌匯票、“銀行匯票又是票據詐騙的重災區。發生在湛江一家有限公司變造或偽造金融憑證案，金額達2億多元。原上海中宏資產管理有限公司董事長兼總經理劉運秀與無業人員喬智訓合謀，由喬智訓從廣州以2萬元購得一張偽造的票面金額300萬元人民幣的“銀行承兌匯票，而后持票到無錫一家商業銀行的分理處，進行了“銀行承兌匯票的貼現，騙得人民幣296.08萬元。有的不法分子利用十分高明的手段克隆“銀行匯票，往往超前一步趕到兌付銀行，以假亂真，騙取現金或轉帳結算，等到真正的兌付人持票存取款時，才發現票據被詐騙。根據中國工商銀行濟寧市分行的統計，去年以來，共堵截“假銀行承兌匯票15筆，金額達2600萬元。在票據詐騙中，轉帳支票詐騙也比較常見，尤其是交通經濟欠發達地區，常以開“空頭支票的形式騙取對方的物資商品；有的不法分子私刻其他單位的印章，到物資或商場進行詐騙財物；有的信譽差的單位，為了拖延交付貨款，明知自己賬上無錢，也常常以開“空頭支票的形式糊弄對方，給支票結算帶來嚴重的信用危機，有的單位寧可自找麻煩收現金，也不愿意收受支票；有的賬上雖然有錢但不愿意付款，也常常以故意蓋錯印章或填錯內容要素而達到拒絕付款的目的；有的雖可以收受支票，但必須等收妥款項以后再發貨，支票的使用效率大為降低，嚴重影響了支票的功能和應用。
信用卡詐騙嚴重近年來，隨著銀行信用卡業務的迅速發展，持卡人數的不斷增加，不法分子利用信用卡進行詐騙活動逐漸增多，其中以惡意透支的方式進行信用卡詐騙犯罪尤其突出。據前不久一個省的工、農、中、建四家銀行信用卡使用情況的調查，惡意透支者多達5000多人，金額高達500萬元以上。據一位惡意透支人被捕后的交待，他利用多張信用卡，采取逃避授權異地取現的手法，在多個自動柜員機上惡意透支98筆，取得現金6萬余元。一些惡意透支者少則幾千元，多則幾萬元，有的甚至高達10萬、20萬元以上，給國家、集體、個人造成嚴重經濟損失，嚴重危害了信用卡業務的正常運作和良好的金融信用環境。
信用卡詐騙不僅存在于惡意透支，還有一些不法之徒運用各種非法手段偽造、復制信用卡，包括外幣卡，然后到各商場購買諸如手機、電腦、數碼相機、金銀首飾等貴重物品，有的竟然屢屢得手。根據一樁信用卡詐騙案案犯交待，他們利用偽造的12張信用卡，刷卡購物達22萬元之多。有的犯罪分子還利用客戶疏忽大意之時，竊取他人信用卡卡號和密碼，用專門設備復制信用卡后，通過自動柜員機轉賬、取現進行詐騙。還有的犯罪分子利用卡、折通用的條件，通過協商將購物保證金存入售貨人預先開立的銀行賬號，存折交進貨人持存，雙方各持有密碼，這樣雙方都以為安全保險，實際上被壞人鉆了空子，售貨人可以利用信用卡提走存在儲蓄折上的保證金，使其詐騙成功。小額開戶需警惕最近發現一些不法分子，利用銀行電子匯款和通存通兌的有利條件進行詐騙，行騙前，先開一張5元或10元的存單，然后編造謊言進行詐騙活動。從以上可以看出，金融詐騙的形式是多種多樣的，這只是當前金融詐騙的幾種主要形式，金融詐騙的形式也隨著金融業務的發展而不斷變化多端。不管金融詐騙的形式多么巧妙，但只要加強監管，堅守制度，提高警惕，慧眼識騙，就能防患于未然。
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