2007年1月4日，任女士在一證券公司辦理了開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并于當(dāng)天下午3：03委托證券公司申購(gòu)“大成2020基金”3萬(wàn)元。2007年6月5日，任女士欲贖回基金，經(jīng)查詢(xún)才發(fā)現(xiàn)基金未申購(gòu)成功，資金也未回到其工商銀行帳戶(hù)。在與證券公司協(xié)商不成的情況下，任女士將證券公司訴至法院。北京市海淀區(qū)人民法院審結(jié)了此案。
任女士起訴稱(chēng)，2007年1月4日，自己到證券公司辦理了開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并委托證券公司申購(gòu)大成基金3萬(wàn)元。證券公司的工作人員在其聯(lián)網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上操作后，告知任女士已申購(gòu)成功。任女士在證券公司打印了《開(kāi)放式投資基金申購(gòu)受理憑證》。任女士的資金于同日被劃走。2007年6月5日，自己到證券公司要求贖回基金。證券公司卻告知基金申購(gòu)未成功。資金也未回到工行賬戶(hù)。任女士認(rèn)為證券公司沒(méi)有履行任芬委托的代理基金交易責(zé)任，不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供代理交易的書(shū)面確認(rèn)文件或其他告知文件；任女士的資金長(zhǎng)期在證券公司處不做賬面處理，證券公司沒(méi)有履行其委托的資金轉(zhuǎn)賬責(zé)任。故訴至法院，請(qǐng)求判令證券公司賠償其損失15707元。
被告證券公司辯稱(chēng)：任女士申購(gòu)基金的時(shí)間是15：05分，超過(guò)了規(guī)定的申購(gòu)時(shí)間，這是任女士基金申購(gòu)未成功的原因。任女士因自身原因未申購(gòu)成功，不可能產(chǎn)生實(shí)際損失。證券公司無(wú)義務(wù)向任女士提供成交確認(rèn)文件。因T+1日才能進(jìn)行交易確認(rèn)，故證券公司不可能在申購(gòu)的當(dāng)天向任女士提供交易確認(rèn)。任女士此后也沒(méi)有要求證券公司為其查詢(xún)。證券公司不存在資金轉(zhuǎn)賬責(zé)任。由于未申購(gòu)成功，任女士的資金已于2007年1月5日回到其資金賬戶(hù)，這些資金始終在任女士的掌控之下。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，上海、深圳交易所的交易時(shí)間均是最晚至下午15時(shí)，證券機(jī)構(gòu)的交易時(shí)間不能晚于下午15時(shí)，超出交易時(shí)間的委托均為無(wú)效委托，在本案中，任女士進(jìn)行基金申購(gòu)的委托時(shí)間是2007年1月4日15時(shí)零3分53秒，超出了交易所規(guī)定的交易時(shí)間，因此屬于無(wú)效委托，這是任女士未能成功申購(gòu)大成基金的原因。對(duì)于任女士主張“基金申購(gòu)未成功的原因是證券公司未合理履行委托義務(wù)”的觀點(diǎn)，法院認(rèn)為，證券公司通過(guò)提供交易平臺(tái)代理客戶(hù)與證券交易所之間的證券交易，其義務(wù)是將客戶(hù)的指令及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的上傳至證券交易所的主機(jī)，對(duì)于客戶(hù)下達(dá)指令的時(shí)間、內(nèi)容其不負(fù)有審查義務(wù)。此外，根據(jù)任女士與證券公司簽訂的《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的約定，凡使用密碼進(jìn)行委托交易，證券公司均視為任女士的有效委托，由此產(chǎn)生的后果由任女士承擔(dān)，證券公司對(duì)此不負(fù)任何責(zé)任。在本案中，任女士通過(guò)輸入密碼進(jìn)行基金申購(gòu)，由此產(chǎn)生的后果由任女士承擔(dān)。
對(duì)于證券公司是否有義務(wù)主動(dòng)向任女士告知申購(gòu)結(jié)果的問(wèn)題，根據(jù)《大成財(cái)富管理2020生命周期證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》相關(guān)規(guī)定，投資者T日提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日對(duì)該交易申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T+2日后（包括該日）投資者可向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申購(gòu)與贖回的成交情況。在本案中，任女士于2007年1月4日（即T日）提交的申購(gòu)申請(qǐng)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在2007年1月5日（即T+1日）對(duì)該交易申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，任女士可以在2007年1月6日（即T+2日）后（包括該日）向證券公司查詢(xún)申購(gòu)的成交情況。據(jù)此，證券公司沒(méi)有義務(wù)在T＋2日后主動(dòng)向任女士告知申購(gòu)結(jié)果。
對(duì)于證券公司是否有義務(wù)將任女士的資金從其資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入其工行賬戶(hù)的問(wèn)題，根據(jù)《銀證轉(zhuǎn)賬委托協(xié)議書(shū)》的約定，任女士開(kāi)通銀證轉(zhuǎn)賬功能后，可以通過(guò)證券公司的電話委托系統(tǒng)完成證券資金賬戶(hù)與工行活期儲(chǔ)蓄賬戶(hù)之間資金的實(shí)時(shí)劃轉(zhuǎn)，證券公司的義務(wù)是提供銀證轉(zhuǎn)賬的平臺(tái)，而轉(zhuǎn)賬的密碼是掌握在任女士手中，證券公司沒(méi)有義務(wù)將任女士的資金從其資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入其工行賬戶(hù)。
對(duì)于是否存在資金長(zhǎng)期在證券公司處，不進(jìn)行賬面處理的問(wèn)題，根據(jù)查明的事實(shí)，基金申購(gòu)未成功后，任女士的資金已于2007年1月5日退回任女士在證券公司的資金賬戶(hù)，2007年6月28日，結(jié)算利息90.60元，扣除利息稅18.12元，賬戶(hù)資金余額為72.48元。由此可見(jiàn)，基金申購(gòu)未成功后，資金已經(jīng)退回到任女士的資金賬戶(hù)，任女士掌握資金賬戶(hù)的密碼，也就實(shí)際控制著資金。此外，證券公司按照有關(guān)規(guī)定給任女士賬戶(hù)里的資金計(jì)息。故任女士稱(chēng)資金長(zhǎng)期在證券公司處，不進(jìn)行賬面處理，缺乏事實(shí)依據(jù)，法院不予采信。最后，法院判決駁回了原告任女士的訴訟請(qǐng)求。
宣判后，雙方當(dāng)事人未明確表示是否上訴。
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